Uważajmy na oszustwa związane z wystawianiem faktur - Wydarzenia - KPP w Ropczycach

Przestępcy cały czas modyfikują swoje działania, aby zdobyć nasze pieniądze. Jedną z metod, którymi posługują się przestępcy to oszustwo poprzez podmianę rachunku bankowego Polega ono na podszyciu się oszustów pod daną firmę, a następnie, na wprowadzeniu w błąd jednego z kontrahentów co do zmiany dotychczasowego rachunku bankowego firmy. Oszustwo może dotyczyć zarówno firm, z którymi dopiero nawiązujemy współpracę, jak również kontrahentów, z którymi współpracujemy od dłuższego czasu. Często fakt, że dana firma działa na rynku od dawna oraz dobrze układająca się współpraca, może uśpić naszą czujność. Niestety, jeśli nie zachowamy należytych środków ostrożności, możemy stracić nasze pieniądze.

Jak przebiega oszustwo na podmianę numeru konta?

Otrzymujemy wiadomość, najczęściej mailową, od kontrahenta, z którym współpracujemy. Informuje nas on o zmianie numeru konta bankowego firmy. Ponieważ współpracujemy z kontrahentem od dłuższego czasu i zawsze wywiązywał się on ze swoich zobowiązań, nie podejrzewamy go o złe intencje. Ponadto wiadomość wygląda tak, jak inne wiadomości, które do tej pory otrzymaliśmy od tego kontrahenta. Dlatego, gdy dostajemy od niego wiadomość o zmianie numeru konta bankowego, bez właściwego upewnienia się o jej autentyczności przelewamy pieniądze na nowy numer. Po pewnym czasie kontrahent informuje nas, że nie zrealizuje naszych zamówień czy innych transakcji, ponieważ nie dostał od nas żadnych pieniędzy. Okazuje się również, że nie zmienił on numeru swojego rachunku bankowego.

Co się stało?

Nasze pieniądze zostały wysłane na konto bankowe przestępcy, który podszył się pod kontrahenta.  Wiadomość najprawdopodobniej została wysłana ze skrzynki poczty elektronicznej o łudząco podobnej nazwie (różniącej się jedynie drobnym szczegółem, takim jak dodatkowa kropka w adresie), a szata graficzna wiadomości o zmianie numeru rachunku bankowego była identyczna z dokumentacją firmową naszego kontrahenta. W takim przypadku oszust wcześniej pozyskał wzór aktualnego dokumentu finansowego firmy, pod którą się podszył. W efekcie nasze pieniądze przelaliśmy na rachunek bankowy należący do przestępcy.

Jak się zabezpieczyć?

• zawsze sprawdzaj numer rachunku przed zleceniem przelewu – porównaj go z wcześniejszymi fakturami lub skontaktuj się z wystawcą;
• nie ufaj e-mailom o zmianie konta do płatności – zweryfikuj informację bezpośrednio u dostawcy lub kontrahenta;
• zwracaj uwagę na podejrzane e-maile – sprawdzaj adres nadawcy i treść wiadomości;
• ostrzeż współpracowników – poinformuj osoby odpowiedzialne za płatności o metodach działania oszustów;
• w razie jakichkolwiek wątpliwości nie wykonuj przelewu!